客戶到銀行辦理哪些業(yè)務(wù)需出示客戶身份證件？
時(shí)間：2022-09-29
答：與客戶建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，或金融業(yè)務(wù)達(dá)到規(guī)定數(shù)額時(shí)，金融機(jī)構(gòu)要對(duì)客戶身份證件進(jìn)行識(shí)別，保證客戶身份的真實(shí)性和合法性，并根據(jù)規(guī)定留存客戶身份信息。因此，個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。 如到未開(kāi)戶銀行辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付業(yè)務(wù)且單筆金額超過(guò)1萬(wàn)元人民幣或外幣等值1000美元，應(yīng)配合出示并復(fù)印有效身份證件或其他身份證明文件。個(gè)人辦理5萬(wàn)元人民幣或外幣等值1萬(wàn)美元的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)出示有效身份證件或其他身份證明文件。